MALTALAINEN rahanpesua valvova viranomainen on määrännyt vedonlyöntiyhtiö Stanleybetille tuntuvat sakot vakavista puutteista rahanpesun estämisessä.
Yhtiön toiminnassa havaittiin laajoja järjestelmäongelmia, jotka saattoivat mahdollistaa sen, ettei epäilyttävää rahaliikennettä olisi pystytty havaitsemaan.
Maltan Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) asetti maaliskuun lopulla Stanleybet Malta Limitedille noin 225 000 euron sakon sekä päälle 2 000 euron päivittäisen lisäsakon, kunnes yhtiö korjaa havaitut puutteet.
Stanleybet tarjoaa urheiluvedonlyöntiä ja muita rahapelipalveluja sekä kivijalkapisteissä että verkossa. Sillä on kaiken kaikkiaan yli 2 000 pelipistettä ja noin 3 000 työntekijää. Yritys perustettiin 1990-luvulla ja nykyään se toimii useissa Euroopan maissa.
Stanleybet on ollut EU:ssa mukana oikeustapauksissa liittyen vedonlyöntimarkkinoiden sääntelyn muodostamiseen.
Lue myös: Malta aikoo käyttää vetoa ehdotettuun EU-veroon
TÄSSÄ tapauksessa huomattavin laiminlyönti oli se, että yhtiön Italiassa sijaitsevien kivijalkapaikkojen tapahtumia ei oltu seurattu kokonaisuutena.
Tämä mahdollisti sen, että asiakkaat saattoivat kiertää 2 000 euron tunnistamisrajan tekemällä useita pienempiä talletuksia eri toimipisteissä saman päivän aikana.
Lisäksi Stanleybet luotti asiakkaiden tunnistamisessa pitkälti työntekijöiden muistiin ja silmämääräiseen tunnistamiseen.
YHTIÖLLÄ ei myöskään ollut kattavaa rekisteriä asiakkaistaan, vaan tiedot kerättiin pääasiassa vain niistä asiakkaista, jotka ylittivät yksittäisessä talletuksessa tuon 2 000 euron rajan.
Tämän vuoksi yhtiö ei kyennyt arvioimaan asiakkaidensa rahanpesu- tai terrorismin rahoitusriskejä asianmukaisesti.
Kerätty asiakastieto oli laadultaan heikkoa. Esimerkiksi ammatti kirjattiin yleisluontoisesti työssä käyväksi tai opiskelijaksi ja varojen alkuperä kuvattiin epätarkasti säästöinä tai palkkana.
Joissakin tapauksissa tietoja puuttui kokonaan.
FIAU määräsi yhtiön laatimaan yksityiskohtaisen suunnitelman puutteiden korjaamiseksi.
Vaikka viranomainen totesi yhtiön tehneen yhteistyötä ja järjestäneen koulutusta henkilöstölle, nämä toimet eivät ole riittäneet korjaamaan rakenteellisia ongelmia.
Viranomainen varoitti, että havaitut puutteet olisivat voineet johtaa rahanpesun tahattomaan mahdollistamiseen ja lisätä Maltan finanssijärjestelmään kohdistuvia riskejä.
Lue myös: EU-tuomioistuin sallii ulkomaisten nettirahapelien kiellot
STANLEYBET on valittanut päätöksestä tuomioistuimeen 14. huhtikuuta.
Tämän vuoksi sakko ei ole vielä lainvoimainen, eikä sitä voida panna täytäntöön tai periä ennen oikeuden päätöstä.
Valituksen aikana tuomioistuin voi vahvistaa sakon, muuttaa sen määrää tai kumota päätöksen kokonaan.
Päivittäinen 2 000 euron uhkasakkokin on käytännössä jäissä.
PÄÄTÖS kiistetään yhtiön osalta muun muassa siksi, ettei Maltan lakia pitäisi soveltaa heidän toimintaansa Italiassa.
Riskitilanteet tapahtuivat siis Italiassa, mutta toiminnan juridinen kotipaikka ja lisenssi ovat kuitenkin Maltalla.
VIRANOMAISET Maltalla ovat kiristäneet rahapelialan valvontaa jatkuvasti. Kansainvälinen paine ja aiemmat puutteet rahanpesun torjunnassa ovat lisänneet tarkastuksia ja sanktioita alan toimijoille.
Stanleybetin tapaus toimii muistutuksena siitä, että rahapeliyhtiöiden on kyettävä seuraamaan asiakkaitaan ja rahavirtoja kokonaisvaltaisesti.
Pelkkä muodollinen sääntelyn noudattaminen ei riitä.
Lue myös: EU aloittaa oikeustoimet Maltaa vastaan
Lähteet
FIAU Malta – “Administrative Measure Publication Notice” – 16.04.2026
Truth Technologies – “Malta’s FIAU Fined Stanleybet €225,730 for CDD Failures. The Gaps Are Ones Every Gaming Operator Carries” – 15.04.2026
Times of Malta – “Betting company fined €225,000 for ‘lax’ money laundering safeguards” – Jacob Borg – 06.04.2026
Artikkelikuva c Maltan FIAU
