SUOMESSA rahapelialaa valvova Poliisihallitus on julkaissut uuden ohjeistuksen rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisestä rahapelitoiminnassa.
Ohjeistus on suunnattu erityisesti markkinoille tuleville toimijoille.
Poliisihallituksen ylitarkastaja Krista Medjeralin mukaan ohjeistuksen tarkoituksena on varmistaa, että toimijat tunnistavat rahanpesulain velvoitteet jo markkinalle tullessaan.
Käytännössä tämä tarkoittaa muun muassa riskien arviointia, asiakkaiden tuntemista sekä epäilyttävien liiketoimien ilmoittamista viranomaisille.
Rahanpesulain laiminlyönneistä voi seurata hallinnollisia sanktioita, toimiluvan menettäminen tai rikosoikeudellisia seuraamuksia.
KESKEINEN LÄHTÖKOHTA ohjeessa on riskiperusteinen työskentely.
Toimijoiden odotetaan arvioivan asiakkaisiin, tuotteisiin ja liiketoimiin liittyviä riskejä ja mitoittavan toimenpiteet niiden mukaan.
Kaikkia asiakkaita ei tarvitse käsitellä samalla tavalla, vaan kevyemmät tiedot voivat riittää matalan riskin tilanteissa, kun taas korkean riskin tapauksissa edellytetään tarkempia selvityksiä.
RISKIENHALLINTA näkyy myös siinä, millaisia tietoja toimijoiden ohjeistetaan keräämään pelaajista.
Rekisteröitymisen yhteydessä voidaan selvittää esimerkiksi asiakkaan tulotaso, ammatti, varojen alkuperä ja arvioitu pelaamisen määrä. Lisäksi poikkeuksellisen suuret tai epätavalliset talletukset tulisi tarkistaa ennen kuin varoja voidaan käyttää pelaamiseen.
Tällaiset kysymykset auttavat ymmärtämään asiakassuhteen luonnetta jo alkuvaiheessa.
TUNNISTAMINEN on ohjeessa keskeisessä roolissa.
Asiakkaan tuntemismenettelyt on toteutettava rekisteröitymisen yhteydessä, asiakassuhteen aikana säännöllisesti sekä silloin, kun pelaaminen tai yksittäiset tapahtumat ylittävät tietyt rajat.
Yksi keskeinen kynnys on 2 000 euroa, jonka ylittävissä panoksissa tai voitoissa tunnistamista on syytä tarkentaa.
Lisäksi valvontaviranomainen suosittelee verkkopelaamiseen aina vahvaa sähköistä tunnistautumista. Tämä tunnistautumistapa on kasinoiden ilman rekisteröitymistä myötä yleistynyt poikkeuksellisen laajasti suomalaisten pankkien asiakkaiden rahapelaamisessa.
Vahvassa sähköisessä tunnistautumisessa käyttäjä kirjautuu pankkiin useamman kerran. Ensimmäinen tunnistautuminen vahvistaa henkilöllisyyden Telian-tunnistusverkossa, toinen välittää henkilötiedot kasinolle ja mahdollinen kolmas vahvistus liittyy talletuksen hyväksymiseen.
TUOTTEIDEN osalta ohje tunnistaa erityisiä riskialueita.
Vedonlyönti, pokeri ja kasinopelit mainitaan korkeamman riskin kategorioina, joissa rahanpesun mahdollisuudet ovat suuremmat esimerkiksi nopean pelirytmin tai pelaajien välisten siirtojen vuoksi.
Ohjeessa kuvataan myös tyypillisiä riskejä, kuten useiden pelitilien käyttö, kolmansien osapuolten hyödyntäminen tai tilanteet, joissa pelaajien välisiä pelitapahtumia käytetään varojen siirtämiseen.
LISENSSIJÄJRESTELMÄN myötä markkinoille odotetaan uusia toimijoita, ja samalla valvonnan painopiste siirtyy entistä enemmän ennakoivaan riskienhallintaan.
Uudella pelilisenssillä voi hyväksyä myös Manner-Suomen ulkopuolella asuvia pelaajia mikä nostaa rahanpesuriskiä Suomessa.
Poliisihallituksen näkemyksen mukaan ohjeistuksen tarkoitus on varmistaa, että toimijat valmistautuvat velvotteisiinsa jo ennen rahapelitoiminnan käynnistämistä.
Lue myös: Hallinto-oikeus: Veikkaus saa sulkea ahvenanmaalaiset peleistä
Lähteet
Artikkelikuva c Lehtikuva
