TANSKAN finanssivalvoja Finanstilsynet on rajoittanut maksupalveluyhtiö Inpayn toimintaa.
Inpay ei toistaiseksi saa solmia uusia asiakassuhteita rahapeliyhtiöiden kanssa, koska viranomainen havaitsi vakavia puutteita yhtiön rahanpesun torjunnassa.
Inpaylla on varsin laaja ja kansainvälinen asiakaskunta. Inpayn iGaming-sivulla näkyy useita tunnettuja asiakkaita, kuten 888, Betsson sekä NetBet.
Yhtiö kertoo palvelevansa rahapelialan ohella esimerkiksi finanssipalveluja ja järjestöjä sekä tarjoavansa ratkaisuja muun muassa kryptoalan yrityksille sekä fintech-kumppaneille.
Nyt tehty päätös perustuu maaliskuussa 2026 tehtyyn tarkastukseen. Rajoitus pysyy voimassa, kunnes Inpay pystyy osoittamaan viranomaiselle korjanneensa havaitut ongelmat.
Lue myös: Raportti: Laittomat nettikasinot vetävät Tanskassa jättisummia
TODETUT puutteet koskivat etenkin korkean riskin rahapeliasiakkaita. Suuri osa Inpayn rahapeliasiakkaista on Tanskan sekä Euroopan unionin ulkopuolella.
Inpay ei ole toteuttanut riittäviä asiakkaan tuntemiseen liittyviä toimenpiteitä silloin, kun asiakkaan olosuhteissa tapahtuu muutoksia.
Näiden lisäksi puutteita havaittiin asiakassuhteen tarkoituksen ja luonteen arvioinnissa sekä asiakas- ja maksuliikenteen seurannassa.
FINANSTILSYNET kiinnitti huomiota myös siihen, ettei Inpaylla ollut tarpeeksi tietoa rahapeliyhtiöiden loppuasiakkaiden, eli pelaajien tekemistä talletuksista.
Tämä vaikeuttaa viranomaisen mukaan maksuliikenteen riskien arviointia ja voi kasvattaa riskiä siitä, että maksupalvelua hyödynnetään rahanpesuun tai terrorismin rahoittamiseen.
Yhtä lailla riskitasoa kasvattivat rahapelialan asiakkaiden monimutkaiset omistusrakenteet, eri maissa toimiminen sekä asiakaskunnan kansainvälisyys.
Viranomaisesta puutteet voivat siten mahdollistaa laittoman rahapelitoiminnan tai luvattomien maksupalveluiden tarjoamisen. Maan rahapeliviranomainen Spillemyndigheden edellyttää, että Tanskan markkinoilla toimivilla rahapeliyhtiöillä on asianmukainen toimilupa.
Lue myös: Etujärjestö teki kantelun Walletto-maksupalvelusta
Lue myös: Nettikasinoille uudet rahanpesuohjeet
Lähteet
SBC News – “Danish fintech flagged for iGaming AML failures” – Viktor Kayed – 18.8.2026
Investigate Europe – “Payment firms handled millions for companies linked to unlicensed gambling network” – Maxence Peigné – 9.7.2026
Poliisi – “Maksuliikenne-estot”
