Espanjan viranomaiset ovat varoittaneet, että rahapelaamiseen liittyvillä identiteettivarkauksilla voi olla yhteyksiä järjestäytyneeseen rikollisuuteen ja rahanpesuun. Uudella sääntelyllä pyritään estämään toisten henkilöiden maksuvälineiden käyttöä. Kuva: Pixabay
ESPANJA velvoittaa lisensoidut verkkorahapeliyhtiöt varmistamaan, että pelaajan käyttämät maksuvälineet kuuluvat hänelle itselleen.
Uusi sääntely koskee sekä talletuksia että voittojen kotiutuksia. Tavoitteena on ehkäistä identiteettivarkauksia, kolmansien osapuolten maksuvälineiden käyttöä ja rahanpesua.
Määräys tuli voimaan 28. lokakuuta. Pelkkä pelaajan henkilöllisyyden todentaminen rekisteröitymisen yhteydessä ei siis enää riitä.
VAATIMUKSIA sovelletaan uusiin pelitileihin. Aiemmin rekisteröityneiden pelaajien maksuvälineiden tarkistamiseen on annettu kuuden kuukauden siirtymäaika.
Siirtymäkauden aikana vanhat asiakkaat voivat edelleen tallettaa rahaa aiemmin käyttämiensä maksuvälineiden kautta ja osallistua peleihin. Voittojen kotiuttaminen on estetty siihen asti, kunnes maksuvälineen omistajuus on vahvistettu.
Lue myös: Espanja: 15 prosentin varoituskaista rahapelimainoksiin
JOS maksuvälineen omistajuutta ei pystytä vahvistamaan määräaikaan mennessä, rahapeliyhtiön on päätettävä asiakassuhde, ilmoitettava asiasta Espanjan rahapeliviranomaiselle (DGOJ) ja palautettava pelaajan tilillä olevat varat.
Tämä koskee siirtymäkauden aikana kotiuttamatta jääneitä voittoja.
MAAN kuluttaja-asioista vastaavan ministeriön mukaan identiteettivarkauksiin liittyvät ilmoitukset lisääntyivät viime vuonna 12 prosenttia. Tapauksia kirjattiin yhteensä 8 675.
Viranomaisten mukaan identiteettivarkauksissa on käytetty maksuvälineitä, joiden omistajuutta on vaikea todentaa reaaliaikaisesti. Tällaisia ovat esimerkiksi pankkikortit ja sähköiset lompakot.
Uusi velvoite voi edellyttää rahapeliyhtiöiltä maksujärjestelmien uudistamista ja asiakastietojen tarkistamista. Erityisesti sähköisten lompakoiden ja muiden maksunvälityspalveluiden kohdalla omistajuuden todentaminen voi vaatia uusia teknisiä ratkaisuja.
Espanjan rahapelioperaattoreita edustava Jdigital on pyytänyt viranomaisilta tarkempia ohjeita uusien maksuvälinevaatimusten soveltamiseen. Järjestön mukaan selkeät toimintaohjeet ovat tarpeen, jotta rahapeliyhtiöt voivat toteuttaa tarkistukset yhdenmukaisesti. Kuvakaappaus
VIRANOMAISET ovat varoittaneet, ettei kyse ole ainoastaan yksittäisistä tapauksista tai esimerkiksi perheenjäsenten maksuvälineiden käytöstä. Identiteettivarkauksilla voi olla yhteyksiä järjestäytyneeseen rikollisuuteen ja rahanpesuun.
Espanjan rahapelioperaattoreita edustava Jdigital on pyytänyt viranomaisilta tarkempaa ohjeistusta sääntelyn tulkinnasta. Alan järjestön mukaan selkeät toimintaohjeet ovat tarpeen, jotta operaattorit voivat toteuttaa vaatimukset yhdenmukaisesti.
Maksuvälineiden omistajuuden todentamisen ohella maassa valmistellaan yhteistä talletusrajoitusjärjestelmää, jonka on määrä tulla täysimääräisesti voimaan maaliskuussa 2027.
Järjestelmässä pelaajan talletuksia seurataan eri lisensoitujen operaattoreiden välillä.
Lue myös: Pikakasinoiden maksut voivat kulkea Fivan valvonnassa
EUROOPAN unionissa ei ole yhtenäistä rahapelisääntöä, joka velvoittaisi tarkistamaan maksuvälineen ja pelitilin haltijan henkilöllisyyden vastaavuuden. Rahapelien sääntely kuuluu pääosin jäsenmaiden kansalliseen toimivaltaan, joten käytännöt vaihtelevat maittain.
Ruotsissa ja Saksassa maksuvälineen haltijan on oltava sama henkilö kuin pelitilin omistaja. Virossa puolestaan talletukset on tehtävä pelaajan omalta pankkitililtä, ja voitot maksetaan lähtökohtaisesti samalle tilille.
Espanjan uudistus ei siis tuo Eurooppaan täysin uutta toimintamallia, mutta se yhtenäistää maksuvälineiden tarkistamista koskevat vaatimukset maan lisensoiduilla verkkorahapelimarkkinoilla.
SUOMESSA heinäkuussa 2027 voimaan tuleva uusi rahapelilaki edellyttää pelaajan henkilöllisyyden todentamista ja henkilökohtaisen pelitilin käyttöä.
Laissa ei kuitenkaan ole Espanjan uuden sääntelyn kaltaista nimenomaista vaatimusta siitä, että rahapeliyhtiön olisi tarkistettava maksuvälineen omistajan ja pelitilin haltijan henkilöllisyyden vastaavuus.
Lue myös: Espanja kiristää yleisiä talletusrajoja
Lähteet
iGaming Business – ”Operators in Spain must now match every payment method to the player” – Martin Bjoerck – 30.10.2026
SBC News – ”Spanish authorities target growing threat of gambling identity theft” – Patrick Killeen – 28.10.2026
Riigi Teataja – ”Gambling Act” – 13.1.2026
Spelinspektionen – ”Onlinekasino (för spelare)” – 12.6.2024
Bafin – ”Anti-Money Laundering Act” – 12.10.2018
European Commission – ”Online gambling in the EU”
