TANSKA on kiristänyt rahapeliyhtiöitä koskevia rahanpesun valvonnan vaatimuksia.
Uudet säännöt tulivat voimaan 15. syyskuuta ja niiden tavoitteena on ehkäistä rikollisen rahan ja terrorismin rahoituksen kulkeutumista rahapelijärjestelmien kautta.
Säännökset sisältyvät L9 -lainsäädäntöpakettiin, jolla muokataan rahoitusalan yrityksiä, maksupalveluita, sijoituspalveluyrityksiä ja muita säänneltyjä aloja koskevia sääntöjä.
Rahapeliyhtiöiden näkökulmasta huomionarvoisia muutoksia ovat uudet vaatimukset riskien arvioinnista, kirjallisista toimintaperiaatteista sekä sisäisestä valvonnasta.
Lisäksi rahapeliyhtiöiden on jatkossa pystyttävä osoittamaan ulkopuolisen, riippumattoman tarkastuksen avulla, että niiden rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen vastaiset valvontajärjestelmät toimivat.
Lue myös: Tanska blokkasi 98 rahapelisivustoa, mukana Polymarket
SÄÄNTELY liittyy Tanskan pyrkimykseen ottaa käyttöön kansainvälisiä FATF-suosituksia rahanpesun, terrorismin rahoittamisen ja muiden taloudellisten riskien torjumiseksi.
FATF (Financial Action Task Force) on kansainvälinen järjestö, jonka päätehtävä on laatia kansainvälisiä suosituksia ja standardeja, joiden avulla maat voivat rakentaa tehokasta rahanpesun ja terrorismin rahoituksen vastaista järjestelmää.
Rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen torjunta kulkevat rahapelialan sääntelyssä pitkälti saman valvontakehyksen alla.
Terrorismin rahoituksella tarkoitetaan varojen suoraa tai epäsuoraa tarjoamista, saataville asettamista tai keräämistä henkilöille, ryhmille tai organisaatioille, jotka tekevät tai aikovat tehdä terroritekoja.
Rahapeliyhtiön näkökulmasta tämä tarkoittaa sitä, että asiakkaan rahankäyttöä ei tarkastella ainoastaan sen perusteella, voisiko varojen alkuperä olla rikollinen, vaan sekin, mihin ja kenelle varoja voidaan päätyä, kuuluu riskienhallinnan piiriin.
Suomessa rahapelialan rahanpesuvelvoitteista linjaa Poliisihallituksen helmikuussa julkaisema ohjeistus. Tanskassa vaatimukset on viety lakiin. Suomen ohjeistus ei Tanskasta poiketen edellytä valvontajärjestelmiltä ulkopuolista tarkastusta, vaan viittaa rahanpesulain mukaiseen sisäiseen tarkastukseen.
RAHANPESUN torjunnassa rahapeliyhtiöiden tehtävänä on ennen kaikkea varmistaa, ettei niiden palveluita käytetä rikoksella hankitun rahan siirtämiseen tai häivyttämiseen.
Tämä tarkoittaa esimerkiksi asiakkaan tuntemista, asiakkaiden ja maksuliikenteen seurantaa sekä poikkeavien tapahtumien selvittämistä.
Jos asiakkaan toiminta tai rahansiirrot poikkeavat merkittävästi siitä, mitä asiakkaasta ja hänen taloudellisesta tilanteestaan tiedetään, yhtiön on arvioitava, onko kyseessä mahdollinen rahanpesuriski.
Tanskan rahapeliviranomainen valvoo näiden velvoitteiden noudattamista.
Rahanpesulainsäädäntö koskee kaupallisesti Tanskassa rahapelejä tarjoavia toimijoita, vaikka tietyille vähäriskisiksi arvioiduille pelimuodoille on säädetty osittaisia poikkeuksia.
Lue myös: Tanskalaisen Inpayn toimintaa rajoitettu AML-puutteiden takia
RAHAPELIALALLA konkreettinen valvonnan kohde on asiakkaan rahankäytön ja tämän taloudellisen profiilin välinen suhde.
Tanskan rahapeliviranomainen antoi tämän vuoden huhtikuussa Betano-brändiä operoivalle Insipia Limitedille huomautuksia tapauksesta, jossa asiakas oli tallettanut pelitililleen 199 500 kruunua, eli noin 26 700 euroa 16 päivän aikana.
Viranomaisen mukaan yhtiön olisi pitänyt arvioida asiakkaan kohonnut riski aiemmin sekä selvittää talletusten tausta ja tarkoitus.
Yhtiö ei ollut pyytänyt riittäviä tietoja asiakkaan tuloista ja varallisuudesta siinä vaiheessa, kun suuret talletukset olivat jo osoittaneet kohonneen riskin.
UUDET säännöt laajentavat samalla rahapeliyhtiöiden velvoitteita taloudellisten pakotteiden osalta. Yhtiöiden on nyt laadittava kirjalliset toimintaperiaatteet ja kontrollit, joilla varmistetaan pakotteiden noudattaminen.
Tanskan rahapeliviranomainen on jo aiemmin edellyttänyt rahapeliyhtiöiltä asiakkaiden tarkistamista soveltuvia pakotelistoja vasten. Tämä koskee esimerkiksi EU:n ja YK:n pakotelistoilla olevia henkilöitä ja yhteisöjä.
Jos asiakas kuuluu pakotteiden piiriin, rahapeliyhtiön on estettävä sääntelyn vastainen varojen käyttö.
VELVOITTEET kattavat myös joukkotuhoaseiden leviämiseen liittyvän rahoituksen riskit. Rahapeliyhtiöiden on jatkossa tehtävä niistä erillinen riskinarviointi sekä laadittava tarvittavat toimintaperiaatteet ja kontrollit.
Rahapeliyhtiöiden kannalta isoin muutos onkin ennen kaikkea se, että niiden compliance-järjestelmiltä edellytetään aiempaa kattavampaa riskien tunnistamista, seurantaa ja dokumentointia.
Lue myös: EU:n uutta rahanpesuasetusta aletaan soveltaa ensi vuonna
Lähteet
iGaming Today – “Denmark Extends Gambling AML Rules to Proliferation Financing and Sanctions” – Ingi Thor Arngrímsson – 15.9.2026
Spillemyndigheden – “Amendments to the Danish Anti-Money Laundering Act” – 10.9.2026
Artikkelikuva c Alamy
